Caso de uso · KYC contínuo e compliance
KYC não termina quando a conta abre.
Monitoramento contínuo, screening, alertas, COAF e trilha auditável.
A Teros entrega KYC contínuo de verdade — re-cadastro, screening PEP e listas em tempo real, monitoramento de eventos e prestação ao regulador. Sem squad enchendo planilha.
O problema
BCB 3.978 cobra contínuo. A maioria entrega fotografia.
Cadastro feito no D+0 e congelado. PEP virado mensalmente num batch. Alerta gerado em volume, tratado por analista cansado. Auditoria vira ginástica.
Cliente vira PEP, fica em lista nova, abre PJ paralela. Você não vê.
A cada 3 anos vira projeto manual de comunicação e validação.
Listas mal correlacionadas geram alerta que nunca vira nada — só custo.
BCB pede trilha; você costura PDF, log e planilha por dias.
O que a Teros entrega
Compliance que vive junto com o produto.
Screening contínuo
PEP, listas OFAC/ONU, sanções e listas internas — em tempo real, não em batch.
Eventos do cliente
Mudança societária, virada de PEP, novo CNPJ, evento de mídia adversa — todos viram alerta.
Re-cadastro automatizado
Política por trilha, jornada digital, lembretes e fallback humano só quando precisa.
Tratamento de alerta
Workflow para analista, priorização por risco, decisão auditável e correlação automática.
Comunicação COAF
Geração e envio de comunicação obrigatória, com guarda e rastreabilidade.
LGPD por desenho
Bases legais, finalidade, retenção e direito do titular — operados pela plataforma.
Trilha para o regulador
Exportação pronta, com sinais, decisão, analista e timestamp por evento.
Resultados
Compliance que reduz custo e risco.
-80% de falso positivo
Correlação multi-lista e contexto de cliente reduzem ruído.
Re-cadastro 5x mais barato
Jornada digital + política versionada eliminam projeto trienal.
Auditoria em horas, não dias
Exportação por cliente, por evento, por política — pronta.
Vamos auditar seu KYC atual.
Em 45 minutos mapeamos seu fluxo, alertas em aberto e prestação ao regulador. Saída: plano de KYC contínuo.